Erfbelasting minimaliseren

Het schiet vast wel eens door uw hoofd: wat gebeurt er met mijn bezit als ik er straks niet meer ben? Moeten mijn nabestaanden dan erfbelasting betalen? En wat gebeurt er als mijn partner na mijn overlijden in een zorginstelling terechtkomt en zorgbijdragen moet betalen? Wat blijft er dan over voor de kinderen? Het is goed om te weten dat er manieren zijn om uw bezit te beschermen. Een gedegen testament maakt hier onderdeel van uit. Daarmee stuurt u gericht wie en op welk moment diegene een deel van de erfenis ontvangt. Zo oefent u zelf invloed uit op de te betalen erfbelasting en zorgkosten. Daarnaast zijn er nog meer zaken die u van tevoren kunt regelen om uw vermogen zo gunstig mogelijk bij de volgende generatie te krijgen. Dat is waar het bij estate planning over gaat én waar Partners in Planning alle kennis voor in huis heeft. 

Heeft u een eigen bedrijf, dan is estate planning extra belangrijk. Vaak is in zo'n geval ook sprake van huwelijkse voorwaarden. Hierdoor kan de situatie ontstaan dat de ondernemer substantieel meer vermogen opbouwt dan de partner. Op het moment dat de ondernemer overlijdt, wordt dit omvangrijke vermogen plotseling een erfenis voor de langstlevende partner en zal die hierover een fors bedrag aan erfbelasting moeten afdragen. Deze onwenselijke situatie kunt u met een goede estate planning voorkomen. Daarnaast is het als ondernemer natuurlijk van belang dat u vastlegt wat er na uw overlijden moet gebeuren. En wat gebeurt er met uw bedrijf wanneer u wilsonbekwaam zou raken? Hoe regelt u dat allemaal? Heel eenvoudig, laat u adviseren door de estate planners van Partners in Planning.

In veel situaties is een degelijke estate planning dé manier om uw nalatenschap te beschermen en de betaling van erfbelasting door uw erfgenamen te beperken. Dat geldt overigens niet alleen voor de kapitaalkrachtigen onder ons. Want vergis u niet, u heeft misschien maar een klein bedrag gespaard op de bankrekening en denkt dat het daarom wel zal meevallen met de erfbelasting. Maar tel dit spaargeld eens op bij de waarde van de eigen woning, en van de auto en caravan. Wanneer u alles bij elkaar optelt, vormt dit het vermogen dat na uw overlijden vererft. Hier zullen uw erfgenamen dus erfbelasting over moeten betalen. Dat is misschien wel meer dan u denkt. Wij bedenken graag met u hoe uw erfgenamen een deel van die erfbelasting kunnen ontlopen, zodat uw vermogen zo veel mogelijk terechtkomt waar u het wilt hebben. 

Estate planning gaat over het moment dat u er zelf niet meer bent om de zaken voor uw naasten te regelen. Wij realiseren ons dat dit een moeilijke gedachte is. Aan de andere kant, bedenk eens hoe geruststellend het is als u alles vooraf heeft geregeld. Dat nabestaanden straks optimaal van hun erfenis kunnen profiteren, zonder dat zij onnodig veel erfbelasting moeten betalen. Bij Partners in Planning is uw estate planning in vertrouwde en vakkundige handen, zowel op financieel als op juridisch vlak. Hiervoor werken wij nauw samen met Stotijn Notariaat in De Wijk. Daardoor bent u verzekerd van de beste estate planning.